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2011银行从业考试个人理财概述重点题(1)
个人理财业务管理暂行办法》明确规定，( )是指商业银行为个人客户提供的财用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的 C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的 D.个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分 4.按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括( )。 A.审慎性原则 B.风险管理原则 C.审计监督原则 D.内部控制制度原则 5.商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务,这是( )。 A.理财顾问服务 B.投资规划 C.综合理财规划 D.财务分析
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2011银行从业考试个人理财概述重点题(2)
6.对理财顾问服务的理解不恰当的一项是( )。 A.在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况 B.财务规划才是理财顾问服务的核心内容 C.为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品 D.动态分析客户财务状况是财务分析的关键 7.商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动，这是( )。 A.投资顾问服务 B.财务顾问服务 C.理财顾问服务 D.综合理财服务 8.下列对综合理财服务的理解，错误的选项是( )。 A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险 B.与理财
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2009年银行从业考试《个人理财》重点及对应试题
欢迎进入：银行从业课程免费试听 更多信息请访问：考试吧 银行从业考试论坛 个人理财业务的概念 个人理财业务：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 个人理财作为一种专业化服务活动表现为两种性质：顾问性质和受托性质。 往年试题： 商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指( A )。 A.个人理财服务 B.投资规划 C.综合理财服务 D.私人银行业务
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2009年银行从业考试《个人理财》考点解析
个人理财业务的概念 个人理财业务：商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 个人理财作为一种专业化服务活动表现为两种性质：顾问性质和受托性质。 往年试题： 商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指( A )。 A.个人理财服务 B.投资规划 C.综合理财服务 D.私人银行业务
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2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(3)
2010年银行从业资格考试辅导课程 送100元模考卡>> 1、下列关于黄金的说法，不正确的是( )。 A、黄金不具有内在价值 B、黄金抗系统风险能力强 C、黄金可充当个人的储备资产 D、黄金理财产品存在市场流动性风险 2、下列流动性最差的一组是( )。 A、股票、债券 B、活期存款、基金 C、收藏品、房地产 D、定期存款、外汇 3、再贴现是指商业银行在需要资金时，将已贴现的未到期票据 向( )贴现的票据转让行为。 A、其他商业银行 B、中央银行 C、票据出票人 D、票据承兑人 4、下列关于股票价格指数的说法，不正确的是( )。 A、通
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2011年银行资格考试《个人理财》章节习题精选
提醒：因页面缓存，查看最新请按F5刷新，最后更新时间：2011-9-29 2011年银行资格考试《个人理财》章节习题精选 1 2011年银行资格考试《个人理财》章节习题精选(1) 点击查看 2 2011年银行资格考试《个人理财》章节习题精选(2) 点击查看 9月29日更新！ 考试吧银行从业资格考试频道
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2009年银行从业考试《个人理财》模拟试题(7)
单项选择 1.生命周期理论认为，人们更加偏好什么样的消费模式?( ) A.年轻时多消费，年老时少消费 B.年轻时少消费，年老时多消费 C.消费水平在人的一生中保持相当的平稳 D.每个人的爱好不同，没有统一的模式 2.没有或仅有较低的理财需求和理财能力，这样的理财特征属于( )。 A.少年成长期 B.青年成长期 C.中年稳健期 D.退休养老期 3.理财理念是快速增长资本的生命周期阶段是( )。 A.少年成长期 B.青年成长期 C.中年稳健期 D.退休养老期 4.含有高成长性和高投资的投资产品的资产组合比较适合( )的人群。 A.少年成长期 B.青年成长期 C.中年稳健期 D.退休养老期 5.拥有财富比较多但是理财策略比较保守的生命周期阶段是( )。 A.少年成长期 B.青年成长期 C.中年稳健期 D.退休养老期
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2011银行从业资格考试《个人理财》模拟自测(6)
第 1 页：一、单项选择题 第 4 页：二、多项选择题 第 6 页：三、判断题 第六章 理财
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2008年银行从业考试《个人理财》试题集汇总
2008年银行从业《个人理财》试题集(一) 2008年银行从业《个人理财》试题集(二) 2008年银行从业《个人理财》试题集(三) 2008年银行从业《个人理财》试题集(四) 2008年银行从业《个人理财》试题集(五) 2008年银行从业《个人理财》试题集(六) 2008年银行从业《个人理财》试题集(七) 2008年银行从业《个人理财》试题集(八) 推荐：2008年银行从业考试《公共基础》预测试题
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2010年银行从业考试《个人理财》掌握重点(13)
有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预算。预算编制的程序包括：设定长期理财规划目标、预测年度收入、算出年度支出预算目标、对预算进行控制与差异分析 应急资金管理：紧急备用金可以应对失业或失能导致的工作收入中断，应对紧急医疗或意外所导致的超支费用。包括两个方面的内容 1、.以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力 失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出意外或灾害承受能力=(可财变现资产+保险理赔金-现有负债)/基本费用 2、紧急预备金可以用两种方式来储备，一是流动性高的活期存款、短期定期存款或货币市场基金;二是利用贷款额度 消费的合理性与客户的收入、资产水平、 家庭情况、实际需要等等因素相关。 在消费管理中要注意一下几个方面： 1、 即期消费和远期消费 2、消费支出的预期 3、孩子的消费 4、住房、汽车等大额消费 5、保险消费 在有效债务管理中，应先算好可负担的额度，再拟定偿债计划，按计划还清负债，负债是平衡现在与未来享受的工具。 有效债务管理中需要考虑的因素包括： 贷款需求2、家庭现有经济实力3、预期收支情况4、还款能力5、合理选择贷款种类和担保方式6、选择贷款期限与首期用款及还贷方式7、信贷策划特殊情况的处理 在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于以下两点：客户收入能力、客户资产价值 在债务管理中应当注意以下事项：债务总量与资产总量的合理比例、债务期限与家庭收入的合理关系、债务支出与家庭收入的合理比例、短期债务和长期债务的合理比例、债务重组 现金、消费及债务管理的目的是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及增加储蓄的能力。从而为自己建造一个财务健康、安全的生活体系。需要将这几个方面作综合分析安排
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