-
2009年银行从业资格考试个人理财练习题(5)
1.关于保证收益理财计划的说法，不正确的是( )。 A.可能被商业银行利用成为高息揽储和规模扩张的手段 B.可用于回避利率管制，导致不正当竞争 C.商业银行可以按照约定条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率 D.相关投资风险一定要由银行承担 2.下列关于税收政策的说法，不正确的是( )。 A.税收政策会影响可用于投资的个人可支配收入 B.税收政策通过改变投资的交易成本可以改变投资收益率 C.在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹 D.房地产价格飞速上涨过程中，提高交易税率具有抑制房地产价格上涨的作用 3.综合反映一国物价水平的是( ) A.失业率 B.汇率 C.通货膨胀率 D.利率 4.某银行新推出的一项理财计划明确说明投资者可能面临零收益的投资风险，但银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付100%本金。则据此推断该理财计划属于( )。 A.保证收益理财计划 B.固定收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财计划 5.下列关于开放式基金的说法，不正确的是( )。 A.在我国，开放式基金一般采用网下发行方式 B.投资者在存续期内可随时申购基金单位 C.所募集到的资金可以全部用于长期投资 D.基金的资金总额不断变化
-
2011银行从业资格考试《个人理财》重难点(6)
构型理财产品 信托挂钩型理财计划 是依托信托法。 是将理财资金通过信托计划的方式发放贷款以获取较高的收益的理财产品 信托挂钩型理财计划为结构型理财产品 信用挂钩型理财计划 信用挂钩型理财计划的特点是投资收益与指定的相关信用主体的信用挂钩，如果在投资期内相关信用主体没有发生信用违约事件，则投资者可以获得固定的年收益率。反之，没有任何收益。 信用挂钩型理财计划是结构型理财产品 商品挂钩型理财计划 商品挂钩型理财计划的特点是投资收益与指定的商品价格或价格指数挂钩 商品挂钩型理财计划是结个人理财构型理财产品 期权联结型理财计划 是一种与衍生工具联结的结构型理财计划
-
2009年银行从业资格考试个人理财业务的概念
1.个人理财业务——商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。 2.专业化服务活动表现为两种性质——顾问性质;受托性质。 3.商业银行不得从事证券和信托业务。
-
2012年银行从业考试个人理财概述重点题(3)
11.下列四种理财计划中，对投资者而言投资风险最低的是( )。 A.保证收益理财计划B.非保证收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财计划 12.对于( )，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。” A.保证收益型理财计划 B.非保本浮动收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.保本固定收益理财计划 13.商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于( )，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确承认的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。” A.保证收益型理财计划 B.非保本浮动收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.保本固定收益理财计划 14.客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则( )。 A.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益 B.该银行根据约定条件保证客户的收益 C.该银行根据约定条件保证客户的收益率 D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全 15.宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是( )。 A.法定存款准备金率下调，利于刺激投资增长 B.某地区贫富差距变大，私人银行业务不易开展 C.国家减少财政预算，会导致资产价格的提升 D.在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹
-
2009年银行从业资格考试个人理财练习题(3)
1.假设未来经济可能有四种状态，每种状态发生的概率是相同的，理财产品X在四种状态下的收益率分别是14%，20%，35%，29%;对应地，理财产品Y在四种状态下的收益率分别是9%，16%，40%，28%。价值10000元的资产组合中有资产X价值4000元，资产Y价值6000元。则该资产组合的收益率的标准差是( )。 A.8.98% B.9.88% C.10.12% D.11.24% 2.理财产品X的收益率上升时，理财产品Y的收益率下降，则理财产品X和Y的收益率相关系数可能是( )。 A.0.5 B.0.65 C.-0.8 D.以上皆不可能 3.
-
2011银行从业资格考试《个人理财》章节习题(9)
个人理财
-
2009年银行从业考试《个人理财》考前串讲
五道题不在教材的范围内。 二、个人理财部分考点 1、P3-7，个人理财业务的概念和分类，每类的具体概念，尤其是理财计划几项分类 2、P17表1-2，通胀对与个人理财策略 3、P23表1-4，利率与个人理财策略 4、P32，货币市场的特征 5、P45，债券的特征 6、P47，开放式基金的特点 7、P63，按交易方式，金融衍生工具的分类 8、P67，远期利率合约如何表示 9、P70，金融期权的要素 10、P71，直接标价法下，本币和外币的换算 11、P83，到期收益率的计算 12、P88，证券投资基金管理费包括哪些;计算证券投资基金的收益(书上没有) 13、P94，例题2的计算 14、P101，财产保险的分类 15、P109，房地产投资的特点 16、P111，各类理财产品的风险排序 17、P114，信托产品的风险包括哪些 18、P116，各类理财产品的收益理解 19、P119，哪些理财产品流动性较强 20、P125，愿意承担风险的人生阶段 21、P159，例题2的计算 22、P169，个人资产负债表分析，各项目变动对资产和负债的影响 23、P177，个人现金流量表分析，对流入流出项目能区分 24、P184，个人财务比率分析 25、P198，理财顾问服务的特点 26、P199，客户信息分类 27、P200，客户信息收集方法 28、P207，客户的风险特征 29、P218，如何衡量投保人对保险人是否存在可保利益 30、P227，例题2的计算 31、P229，利用退休时需要准备的退休资金的公式进行计算 32、P237，发现客户的三种方法 33、P242，打破自我设防僵局的技巧 34、P244，客户信任的三个层次 35、P279，客观公正的体现 36、P284，《中国银行业从业人员职业操守》，重要的准则：专业胜任、岗位职责、信息保密、了解客户、公平对待、风险提示、信息披露、协助执行、兼职、配合现场检查、配合非现场监管、禁止贿赂及不当便利。主个人理财要是给出例子，判断属于哪项。 37、P307，《商业银行法》规定，银行不得从事的业务 38、P312，《银行业监督管理法》调整的对象 39、P370，第22、23条 40、P372，外部营销业务开展原则 41、P376，第19、20、22、24、25条 42、P384，第2条 43、P394，第4条 44、P403，第九章需要仔细看，考点很多，很细。
-
2011银行从业资格考试《个人理财》预测试题(2)
第 1 页：一、单项选择题 第 10 页：二、多项选择题 第 14 页：三、判断题 第 15 页：参考答案 一、单项选择题(共90题，每题0.5分)在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 1. 下列关于理财顾问服务的说法，正确的是( )。 A.理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务 B.理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险 C.理财顾问服务为客户代为管理和运用资金 D.理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务 2.商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是( )。 A.财务规划服务 B.理财顾问服务 C.综合理财服务 D.个人理财服务 3.某银行最近推出一项理财计划，该计划的理财期限为6个月(如未提前终止)，此银行在提前终止日或理财到期日将按照年收益率5.25%向投资者支付理财收益。则据此推断该理财计划属于( )。 A.保证收益理财计划 B.非保证收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划 D.非保本浮动收益理财计划 4.某银行推出一款与新兴市场资源类公司挂钩的理财产品，并保证理财产品到期时100%还本付息且预期收益率为10%，则该理财产品属于( )。 A.保证收益理财计划 B.保本浮动收益理财计划 C.非保本浮动收益理财计划 D.非保本固定收益理财计划 5.某银行于2009年1月15日开
-
2010银行从业资格考试《个人理财》课堂习题(4)
要是处于( )的客户。 A、青年期 B、新婚期 C、事业期 D、老年期 8、某企业2007年销售毛利率为25%，销售毛利为200万元，净利润为50万元，则销售净利率为( )。 A、50% B、25% C、12、5% D、6、25% 9、某客户总资产100万元，年度到期负债总和10万元(到期债务与应付利息之和)，长期负债30万元，本年度收入20万元，则负债收入比例为( )。 A、0、25 B、0、5 C、0、33 D、0、1 10、( )是反映企业( )的报表。 A、资产负债表;在一定时期内，资产负债状况 B、利润表;特定会计期间经营成果 C、财务状况变动表;在一定时期内，获取现金及支付现金情况 D、现金流量表;某个时点企业财务状况信息
-
名师指点：2009年银行从业考试个人理财复习方法
首先：学习附录的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，全面了解他们对商业银行个人理财业务的规定，以此作为学习的主线，解读本教材的知识结构，牢记相关规定。 其次：学习过程中，要掌握基础知识、基本原理、基本操作技能(三基原则) 第三：在了解基本知识的基础上，熟练了解、掌握各种计算题型，掌握程度不一定太难，要会一些最基本的计算。 有很多学员来信请教一个问题，在这里一并解答一下： 如何衡量债券的收益? 名义收益率、当期收益率、到期收益率 名义收益又称票面收益率是有价证券票面所载的利率。如果，有价证券的每年收益(75)除以票面金额(1000)而得百分率为7.5%。 票面利率=每年收益(利息收入)/面值 票面收益率实际上就是债券的发行利率 当期收益率又称直接收益率、息票率。是债券票面所列的利息与买进债券的价格的比率，其计算方法如下： 当期收益率=每年收益/市场价格 一张面额100元的债券.票面年利率为8%，发售价格为95元，期限1年，则: 当期收益率=100×8%÷95×100%=8.42% 到期收益率,又称最终收益率、实际收益率。不但考虑有价证券的购买(市场)价格与市场价格(面值)，还要考虑持有证券至到期还本后的收益率。因此最能反映投资者的实际收益率。它是用来衡量债券持有者将债券保存到还本期满时能得到的实际收益的指标。 到期收益率有简单计算法和复利计个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财算法。到期收益率简单计算法是:从债券认购日起至最终偿还日所能得到的利息与偿还差益差损之和与投资本金之比得到，计算公式为： 到期收益率=[年利息+(债券面值-购买价格)÷偿还年数] ÷购买价格×100%
搜索
查词